Geachte toezichthouder,
Zoals u weet is ComplyNow BV een dienstverlener op het gebied van compliance en in het bijzonder de Wwft. Veel van onze klanten zijn actief als makelaar/taxateur. Namens de Minister van Financiën houdt u, het Bureau Toezicht Wwft, toezicht op deze branche.
Graag vragen wij uw aandacht voor het volgende:
We are increasingly receiving signals from brokers who feel that they are the only ones who take the Wwft legislation and regulations seriously and they are demotivated by the way in which many fellow brokers deal with compliance with the legal obligations. Recently, one of our clients was even told by a notary that their office is one of the few that provides the client research so completely.
Het is zeer begrijpelijk dat onze klanten vragen: waar doen wij dit eigenlijk voor? Zij beklagen zich over het feit dat er sprake is van concurrentievervalsing omdat zij wel willen voldoen aan de verplichtingen en dat dit voor hen tot gevolg heeft dat zij daar tijd en geld in steken en vaak ook hun cliënt lastige vragen moeten stellen. De klantrelatie wordt hiermee dus ook op de proef gesteld. Een makelaar die zich niet aan de Wwft houdt, heeft daar dus feitelijk voordeel van.
Daarnaast zijn onze klanten, en wij met hen, verbaasd over het feit dat de toezichthouder daar niets aan lijkt te doen. Slechts zeer incidenteel bereiken ons geluiden vanuit de makelaardij dat de toezichthouder een onderzoek instelt. Ook uit uw website blijkt niet dat u actief bent binnen deze branche, sterker nog, u geeft daar zelf aan dat er een wettelijke verplichting is tot het publiceren van sancties en beslissingen maar wanneer wij de publicaties nagaan ziet dat nagenoeg uitsluitend op handelaren in motorvoertuigen en dan uitsluitend over de periode van december 2021 tot en met september 2022. Het lijkt er dus op dat u niet actief bent binnen de makelaardij en het lijkt erop dat u na september 2022 geheel niet meer actief bent, tenzij zich natuurlijk de uitzonderlijke situatie heeft voorgedaan dat elke instelling vanaf dat moment perfect voldoet aan Wwft wet- en regelgeving.
The decreasing trend in compliance with the Wwft that we have observed seems to be reinforced by providers of services in the field of client research. They are almost tripping over each other in their attempts to make the products even more attractive (read: faster and cheaper) for Wwft-obligated institutions. Slogans such as: “A complete UBO structure in three clicks” and having the customer fill out a questionnaire themselves give the impression that it is not all that difficult and does not have to take that much time. We would find it very desirable if you, as a supervisor, would take a critical look at the services and systems offered and clearly indicate whether these systems comply with what the Wwft prescribes in the field of client research. We invite you to start with us. It would be very desirable if the institutions would gain insight into the quality of the various providers. You cannot expect every Wwft-obligated party to be able to assess this themselves, but you can.
Daarnaast vragen wij u meer zichtbaar te zijn binnen de branche en in ieder geval weer te voldoen aan uw wettelijke verplichting tot publicatie zodat het ook voor een ieder duidelijk is dat niet compliant gedrag bestraft wordt.
Als u toch bezig bent, zou het ook mooi zijn als u gelijk voldoet aan de bepaling van artikel 20a lid 2 Wwft en een meldportaal inricht waar men meldingen kan doen inzake overtredingen betreffende de Wwft, zie hiervoor ook bijvoorbeeld het meldportaal van het Bureau Financieel Toezicht of van de AFM.
November 2024
Mr. D. Waknine
Directeur ComplyNow BV
